Пульс - социальная сеть для инвесторов и трейдеров

ОБЗОР РОССИЙСКОГО РЫНКА ЗА 29.04.2026 Индекс МосБиржи -2,1% Индекс РТС -2,35% Доллар 74,88 руб. (Курс от Банка России) Евро 87,78 руб. (Курс от Банка России) Юань 10,91 руб. По графику: Индекс МосБиржи Мощное падение мы вчера с вами увидели. Буквально самое сильное за последнее время. Многие акции рисуют подобный график. Не забываем, что постоянно падать мы так не можем, поэтому я жду коррекцию. А уже от того какая она будет, зависит дальнейшее движение в ту или иную сторону. Пока конечно в приоритете шорты. Еще и нефть летит все выше и выше подойдя к глобальным хаям 120, но это никак не влияет на наш рынок. В общем всё запутано и непривычно 🤷‍♂️ Фьючерс на Индекс МосБиржи Сильно упали, дойдя почти до поддержки 264000. Сейчас думаю тормознем в коррекции и дальше уже будем смотреть поведение участников рынка по свечам и объему. РТС Так мы и не смогли выйти из зоны продаж выше 1160-1170. Агрессивно упали. Далее рассматриваются только шорты на младшем тайминге. Всем хорошего дня! 😇

💰 Рынок выглядит мёртвым… но тихо платит двузначную доходность 🎯 Есть странное ощущение. Открываешь рынок — и как будто ничего не происходит. Нет ракет. Нет эйфории. Нет историй «иксы за месяц». Создаётся ощущение, что на рынке вообще нечего делать. А потом смотришь глубже — и понимаешь: деньги сейчас лежат буквально под ногами. ⚡ Что происходит на самом деле Пока большинство ждёт роста акций, рынок уже дал другой сценарий. Облигации. Причём не какие-то рискованные истории, а бумаги с рейтингом не ниже A-. И совсем недавно они давали доходности выше 20%. И здесь всё предельно просто: доходность высокая риск контролируемый не нужно угадывать рынок Звучит слишком просто? В этом и проблема. 🧠 Почему это игнорируют Потому что это не выглядит как возможность. Нет драйва. Нет ощущения «заработаю быстро». Нет новостного шума. Но крупные деньги не ищут эмоций. Они фиксируют доходность. И сейчас это ключевая мысль. 🔥 Где здесь главный инсайт Рынок всегда даёт шанс. Но почти никогда — в той форме, в которой его ждут. Все хотят рост акций. А рынок говорит: «забери доходность здесь и сейчас». И те, кто это понимает — спокойно собирают результат, пока остальные ждут идеальный момент. 📉 Когда всё изменится Ключевой триггер — ставка. Пока она высокая: облигации остаются базовым инструментом Когда начнётся устойчивое снижение: деньги начнут перетекать в акции И вот тогда начнётся то самое движение, которое все ждут. Но к этому моменту лучшие позиции обычно уже заняты. 💡 Что с этим делать Не пытаться быть героем рынка. Лично я в такие периоды делаю ставку на фиксацию доходности. Сначала забираю понятный результат, а уже потом думаю про рост. Это может быть скучно. Но именно такие периоды делают капитал. Пока одни ждут идеальный момент — другие уже зарабатывают. А ты сейчас где? Уже фиксируешь доходность или всё ещё ждёшь «тот самый момент»? Напиши в комментариях и не забудь поставить лайк 👍

РФ рынок: что нас ждет сегодня В среду индекс мосбиржи упал на 1,3% до 2661 пункта, хотя в моменте были почти 2620. Юань упал на 0,62% до 10,91. Нефть выросла на 8% до $120 - фьючерс подтягивается к споту, сегодня уже растет до $125.. Сегодня экспирация фьючерса. Трамп позвонил Путину, как обычно продуктивно поговорили. Трамп заявил, что конфликт на Украине закончится быстрее, чем конфликт с Ираном. Путин предложили перемирие на 9 мая, ну и что цели СВО будут достигнуты в любом случае. Цены за последнюю неделю выросли на 0,05%. Опять, самое низкое значение для этой недели, в годовом выражении рост цен замедлился до 5,62% г/г. Также представили данные по ВВП за 1кв, предварительно на 0,3% ВВП упал в 1кв 2026. Пересмотрели ряд данных за январь и февраль, ну и март крупный бизнес вытянул. В феврале зарплаты выросли на 15% г/г в номинальном выражении, это скорее напрягает ЦБ и говорит о сохранении жесткости на рынке труда. Задача ЦБ добиться падения экономики и реальных зарплат, если первое получается, то второе идет пока с трудом. Компании: 1)Лукойл: последний день с дивидендом Компания заплатит 278 рублей дивиденда за 4кв 2025, это 5,1% ДД. В моменте ДД на споте тут за 30%+, бочка сейчас Urals стоит почти 8000 рублей. При этом, бумага на 12% ниже максимумов 9 марта, когда нефть была ниже текущих. Причина тут скорее в недостаточной ликвидности и минимальной определенности на российском рынке. Люди боятся буквально всего - налогов, ЦБ, что в заливе договорятся, что куда-то что-то может прилететь. Но по мере удержания цен на высоком уровне, мы будем видеть хорошие отчеты и высокие дивиденды, что будет поддерживать нефтяные бумаги. Рост цен на нефть сделал бумаги сектора недорогими. Также гэп бумаги завтра даст падение на 23,6 пунктов по индексу. 2)ВТБ: конвертация акций Вчера все-таки сконвертировали акций банка, теперь есть только обыкновенные акции. Капитализация теперь составила 1,2 триллиона рублей. В какой-то момент бумагу начали лить, дескать на том что Юрченко сократил долю в 2 раза, но это вызвано не изменением в его позициях, а просто что вместо префов выпустили обычку и акций стало в 2 раза больше, то есть Юрченко ни одной акции не продавал. Это правильный шаг, который повышает прозрачность бизнеса и повышает акционерную стоимость, провели по рыночной цене в 82 рубля, а не по 50 как могли бы. Тогда наша доля как миноритариев была бы на 40% меньше, ну и дивиденд соотвественно. Кстати, ждем дивиденд в ближайшее время, обещали в начале мая его объявить. 3)Дом.РФ: опережая прогнозы Банк отчитался по МСФО за 1кв 2026. Чистая прибыль выросла на 83% г/г до 28,5 миллиардов. ROE составил 23,8%. Снижение ставки сказывается благоприятно + IPO дало деньги в капитал. Стоят 3,8 прибыли 2025, но исходя из 1кв могут заработать побольше, если ROE будет 23%, то нас ожидает 115 миллиардов прибыли и оценка 3,5 прибыли с ДД 14,3% за 2026. Это много, и будет поддерживать котировки, но банки в целом сейчас стоят дешево и дают хорошую ДД. Резюме Рынок наконец-то верит ЦБ и осознал что для Россиийского рынка рост цен на нефть представляет угрозу и он создает больше рисков для нашей экономики. Это, конечно, шутка, но вчера была забавная корреляция, чем выше нефть - тем ниже индекс. Где-то были даже маржинколы. Рынок падает потому что падает, людей пугает неопределенность, то ли инсайдеры что-то знают, то ли просто истерика. Чем ближе дивидендный сезон, тем сложнее будет падать рынку на текущем ключе, ну и рост цен на нефть тоже с лагом сказывается на бирже - будут сильные отчеты за 2кв, будут приятные дивиденды, в моменте нефтегаз торгуется с ДД 30%+. При этом физики активно наращивают позиции во фьючерсе на индекс мосбиржи до новых максимумов, что скорее говорит о росте плечевых позиций и немножко пугает.

НА НЕДЕЛЕ 📆 Четверг 30.04 💻 На Мосбирже в 15:00 МСК начнутся торги акциями «Фабрики ПО» (FabricaONE.AI, входит в Софтлайн). Торговый код — $FIAI ⛽️ ЛУКОЙЛ — последний день для попадания в реестр акционеров, имеющих право на получение дивидендов за 2025 г. 🏠 ГЛОРАКС (Glorax) проведет заседание совета директоров. В повестке вопрос распределения прибыли за 2025 г. 🛠 ВИ.ру представит операционные результаты за I квартал 2026 г. Финансовые результаты по РСБУ за 1 кв 2026 г: ⚡️Интер РАО IRAO 🚘 Европлан LEAS ✈️ Аэрофлот Опубликованные данные за 29.04 🏦 СБЕР МСФО за I кв 2026 года 🔸️Прибыль ₽507,9 млрд (+16,5% г/г) 🔸️Прибыль на акцию ₽23,8 (+16,7% г/г) 🔸️ Рентабельность капитал 24,4% 🏠 ДОМ.РФ МСФО 1кв 2026г: 🔸️ Чистая прибыль ₽28,52 млрд (рост в 1,8 раза г/г) 🔸️ Чистые процентные доходы ₽48,6 млрд (+42,5% г/г) Очень сильные результаты у компании по сравнению с 1 кварталом 2025 г 👍 💼 ЭсЭфАй (SFI) РСБУ 1кв 2026г: 🔸️ Выручка ₽ 0,7 млрд (снижение в 3,8 раза г/г) 🔸️Чистая прибыль ₽ 0,29 млрд (снижение в 6,7 раза г/г) 🔸️ Базовая прибыль на акцию 6,15₽ (снижение в 6,4 раза г/г) 🔸️ Здесь видим сильное снижение по всем статьям 📉, интересно посмотреть на результаты по МСФО. Напомню, что в прошлом году компания продала свой пакет (87,5%) Европлана в Альфа-Банк, 🛒 ИКС5 (X5) увеличила выручку по МСФО в 1кв 2026г на 11,3% г/г до 1,19 трлн ₽ 🔸️Рентабельность по скорр EBITDA до применения МСФО 16 составила 5,4% 🏦 СПБ Биржа МСФО за 2025 год 🔸️ Прибыль ₽ 0,627 млрд (–41,1% г/г) 🔸️ Рентабельность по прибыли 15% (–12 п.п. г/г) 🔸️ EBITDA ₽ 0,91 млрд (–7,4% г/г) 🛴 Whoosh рассматривает возможность подключения к экосистемной подписке Wildberries Всем удачи и зелёных портфелей 💼 _______________________________

Утренний обзор: кровь льется, но зачем? Вчера индекс Мосбиржи упал на 1,3%: В моменте упали на 2,5%, к вечеру случился отскок от 2630 (без учета дивгэпа Лукойла это 2610). Плохих новостей не было, лишь страшилки о продажах расконвертов. Но есть и хорошие новости: -Инфляция за неделю 0,05%, что замедлило годовую инфляцию до 5,62% -Состоялся новый созвон Трампа и Путина, после которого Донни вновь воспрял позитивом относительно завершения конфликта (мол, он закончится даже раньше Иранского). Также он вновь недоволен НАТО -Россия объявит перемирие в честь дня победы 9 мая. -Сегодня последний день перед выходным 1 мая -Нефть новый хай и рост на 6% Акции: 1)Сбер: рекорд по дешевизне За 1кв2026 заработали 508,5 млрд чистой прибыли (+16,6% г/г). Это вклад 11,26 руб дива в 2026г , и учитывая то, что начало года обычно у банков слабее других кварталов - могут заработать 40-45 руб дивиденда за год. После текущей отсечки в 37,64 руб (выплата за 2025г), сбер будет давать 14-16% дд, что больше чем текущая и потенциальная КС. Так много сбер НИКОГДА не давал. Оценка: 0,75 капитала и 3,6 P/E: фактический дисконт к концу года ~40% . К июлю можем подрасти, ибо отсекаться с дд 12% при ставке 14 (потенциальной) - слишком. В ноябре представят стратегию на 2027-2029г, тоже важное событие. Топ-1 вес в моем портфеле. 2)ДомРФ: эталон IPO Компания отчиталась за 1кв2026г: -Чистая прибыль 28,5 млрд (+83% г/г) -ROE 23,8% (в 2025г было 21,6%) -Чистые проц. доходы 43,8 млрд (+37% г/г) -Комиссионные 10,1 млрд (+57% г/г) Отчет получился сильно выше консенсуса, что переоценивает мультипликаторы компании в боле привлекательные: 3,7 прибыли 2026г и 0,8 P/B, что даже при росте на 30% с IPO делает компанию интересной. Что важно, растут и в небанковском сегменте: секьюритизация +43%, арендное жилье +24%, реализация земли +21%. Лайк менеджменту за классное размещение и такой рост! 3)Х5: нейтральный отчет За 1кв 2026г: -Выручка 1,19 трлн или +11,3% г/г (но снижение на 3,2% кв/кв) -Чистая прибыль 13,3 млрд (-27,6% г/г) -EBITDA 62,4 млрд (+24,9% г/г) В операционном отчете видели ослабление LFL-продаж, да и сейчас видим замедление роста выручки. Зато выросла валовая рентабельность (+7,4%), а чистый долг остался на прежнем уровне. За 2025г остался ещё финальный дивиденд в ~180 руб или 7,5% (перед объявлением или на факте можем порасти). Сейчас компания скорректировалась до дешевой оценки в 2,5 EV/EBITDA и 4 P/E 2026г. 4)Селигдар: отчет МСФО 2025г -Выручка 88 млрд (+48% г/г) -EBITDA 36 млрд (+54% г/г) Компания сильно выросла по фин. показателям, но если смотреть на свободный денежный поток, он сильно отрицательный (-38 млрд) из-за увеличения инвестиций в оборотку. Из-за золотого долга вырос чистый долг до на 56%, ND/EBITDA 3,9x. Если читали мою недавнюю колонку про опер. отчет: идея тут появляется, но очень аккуратная (ближе к 42р при цене золота выше 4500). 5)ВТБ:что за тряска? Банк вчера упал на 6% и вырос также на фоне завершения конвертации префов в обычные акции по 82,67 руб и увеличения доли гос-ва до 74,45%. На этом фоне вышла новость о снижении доли Юрченко (самого крупного минора в втб) в 2 раза. Однако, это чисто техническое действие, которое рынок неправильно понял в моменте. В ВТБ осталась прежняя идея и надежда: выплата 30% и более дива от ЧП (все также жду, что это закончится фиксом на факте и уходом ниже 90): но и инвест-кейс тут остался. Итоги: Вчера рынок очистился, но и впереди покупки валюты Минфином, возможные более частые новости по Украине после созвона, ставка через 1,5 месяца, а также див. сезон. Сейчас сезон отчетностей и крупные компании отчитываются лучше ожиданий (Х5, сбер, озон, яндекс, ВТБ), а значит жизнь на этом рынке ещё осталась. 2630 - сильная поддержка. Отличного дня, друзья! Если пост оказался полезным, не забывай про реакцию и подписку, это сильно меня мотивирует и позволяет тебе не пропускать новые посты. Спасибо!

📉 Коррекция рынка. Какие акции недооценены? Рынок продолжает катиться в пропасть — индекс упал еще на 2% и откатился к уровням декабря 2025 года. Все говорит о его неэффективности — с 1 января 2020 года денежная масса выросла на 150%, а индекс Мосбиржи «брутто» за это время прибавил лишь 38%. Прибыль же отдельных компаний сделала «иксы», но акции этого никак не отражают. 📊 Поэтому я решил поискать самые недооцененные бумаги. В этом мне поможет исследование Альфы — в нем эксперты вычислили недооценку с поправкой на риск, использовав т. н. модель CARM (безрисковая дох-ть + премия за риск + бета). Такой подход более объективен, ведь при равном потенциале выигрывает менее рисковая бумага. Например, аналитики рисуют какой-то акции рост в 40%, но по CARM ей «положены» 50% прибыли. Получается, что риск в этой акции не оправдан. Какие же бумаги недооценены с учетом риска? 💊 Озон Фарма: ожидаемая дох-ть — CARM = 49%. История с прицелом на 2027 год, у которой есть несколько драйверов для роста. Среди них курс на импортозамещение, активные госзакупки, ввод новых мощностей и развитие маржинальных направлений. 🍏 ИКС 5 = 47%. Восстанавливает рентабельность (с 4,8% до 5,4%), хотя издержки давят на прибыль. Это зрелый и максимально устойчивый бизнес — у компании комфортный уровень долга, что позволяет платить самые щедрые дивиденды среди ритейлеров. 📱 Позитив = 36%. Недавний гадкий утенок вновь попадает в топы :) Компания провела работу над ошибками — режутся расходы, отменяются тусовки и гасятся долги. Это уже дает свои результаты — убыток за 1 квартал снизился на ~50% г/г. 🏦 Совкомбанк = 34%. Наиболее чувствителен к ключевой ставке, и при ее снижении возможны «иксы» по прибыли. Риски тут тоже высокие, но с учетом потенциала идея выглядит интересно (имхо, гораздо перспективнее того же ВТБ). 🔌 ИнтерРАО = 33%. Не слишком высокий потенциал, но и риски при этом минимальны. Проблема в том, что для роста нужно изменение дивидендных выплат (с 25% до 50%) — с учетом программы модернизации это вряд ли возможно. 🔖 Хэдхантер = 31%. Ставка на оживление экономики, причем эффект от этого почувствуется сразу же (в отличие от металлургов, где будет временной лаг). Еще один плюс компании — это отсутствие долгов и необходимости в оборотном капитале. 🏦 Т-Технологии = 24%. Мне казалось, что эта история будет чуть повыше :) С учетом риска не так шикарно, но ничего не поделать — у банка самая высокая оценка в секторе (P/B = 1,3х), и ему нужно оправдывать эти ожидания. 📱 Яндекс = 14%. Тоже не слишком много, но есть нюанс. Эта оценка учитывает собственный прогноз компании, где выручка в 2026 году вырастет на 20% — если же рост будет более сильным (а шансы на это есть), то и потенциал окажется более высоким. 🏦 Сбербанк = 4%. С учетом вводных получается, что бумаги Сбера — это облигации в мире акций :) Хороший выбор для консервативных инвесторов, не желающих рисковать понапрасну. 📝 Вот такой получился список. При этом наличие недооценки — это не повод к действию, а еще один фактор для размышлений. Помните, что наш рынок слишком иррационален, и даже хорошие и недооцененные бумаги годами могут оставаться дешевыми. Надеюсь, это исследование и мои комментарии были вам полезны :) 👍 Переходите в профиль, вступайте в клуб разумных инвесторов - там вы найдете много полезного!

Трамп назвал «очень хорошим» свой разговор с Путиным, выразив уверенность в том, что конфликт в Украине будет урегулирован. «Думаю, что Путин хочет найти решение конфликта в Украине, и это хорошо», – сказал он. Украина уже фактически "потерпела поражение в военном плане", заявил Трамп после разговора с Путиным. По его словам, об этом не пишут "фейковые новости". Он также сказал, что конфликт в Украине может закончиться раньше конфликта США и Израиля с Ираном. Сейчас многие пишут, что возможно он оговорился, а на самом деле имел в виду, что проиграл Иран, так как затем он сразу начал говорить про потопленные 159 кораблей (обычно он говорит об этом по поводу Ирана). Путин заявил Трампу в телефонном разговоре, что цели «СВО» будут достигнуты в любом случае, сообщил его помощник Ушаков. По словам Ушакова, Россия предпочла бы, чтобы мир в Украине стал результатом переговорного процесса, для чего Зеленский должен положительно отреагировать на известные предложения, которые излагались неоднократно, в том числе и американской стороной. 💡 В закрытом канале во вторник отработали 7 идей и 19 целей от лонга 1. Цель 1 - 111+1,33% или +1,45р. с 1 акции Цель 2 - 111,55 +1,85% или +2р. с 1 акции 2. Цель 1 - 5578,8 +0,76% или +42р. с 1 акции от шорта 3. Цель 1 - 58,73 +1,1% или +0,66р. с 1 акции Цель 2 - 58,44 +1,6% или +0,95р. с 1 акции Цель 3 - 58,13 +2,13% или +1,27р. с 1 акции Цель 4 - 57,66 +2,98% или+1,77р. с 1 акции 4. Цель 1 - 608,4 +0,91% или +5,6р. с 1 акции Цель 2 - 605,4 +1,42% или +8,8р. с 1 акции Цель 3 - 602,4 +1,89% или +11,6р. с 1 акции Цель 4 - 597,4 +2,73% или +16,8р. с 1 акции 5. Цель 1 - 119,67 +1,19% или +1,44р. с 1 акции Цель 2 - 119,05 +1,7% или +2,05р. с 1 акции Цель 3 - 118,45 +2,21% или +2,68р. с 1 акции Цель 4 - 117,5 +3,01% или +3,65р. с 1 акции из вотч листа вторника 6. от шорта Цель 2 - 562,9 +1.66% или +9,5р. с 1 акции Цель 3 - 560 +2,12% или +12р. с 1 акции Цель 4 - 555,6 +3% или +17,2р. с 1 акции 7. от шорта Цель 4 - 2088,5 +3.65% или +79р. с 1 акции ❗️💡Подписываетесь на *Все идеи в закрытом канале являются результатом технического анализа, анализа основаны на ценовых уровнях, на среднем движении инструмента за день, с использованием индикаторов RSI и MACD, 100% результат которых не может быть гарантирован в виду особенностей рынка. В закрытом канале каждый день до открытия торгов я делюсь своими вотч-листами с идеями как в лонг, так и в шорт, после закрытия торгов — анализ и разбор всех идей, даже тех, которые не отработали сегодня, с наилучшими точками входа и выхода, а также делюсь своим видением и мыслями по рынку. ✅Подписывайтесь, будем торговать и учиться вместе, будет интересно 😊 Лайкаем👍, так я вижу, что вы прочитали, а значит есть для кого стараться, Помним, что карма все, что пожелаешь другому, возвращает вдвойне

🏤 Мегановости 🗞 👉📰 1️⃣ Сбербанк по итогам первого квартала 2026 года заработал 507,9 млрд ₽ чистой прибыли по МСФО — рост на 16,5% год к году. Рентабельность капитала составила 24,4%, прибыль на акцию выросла на 16,7% до 23,8 ₽. Банк сохраняет норму выплат дивидендов в 50% чистой прибыли: совет директоров рекомендовал 37,64 ₽ на акцию за 2025 год (850,2 млрд ₽), доходность 11%. Зампред правления Тарас Скворцов допустил повышение дивидендов при появлении возможности. Лидирующие позиции банка продолжают укрепляться, а сигнал о готовности увеличивать payout ratio делает бумагу одним из ключевых дивидендных активов рынка. 2️⃣ РусГидро нарастила чистую прибыль по РСБУ в первом квартале 2026 года на 75% — до 23,5 млрд ₽. Выручка выросла на 22,1% до 83,1 млрд ₽, EBITDA прибавила 33% до 52,6 млрд ₽. Капзатраты на модернизацию объектов выросли на 67% до 70,5 млрд ₽, кредитный портфель увеличился на 5% до 615,6 млрд ₽. Рост прибыли впечатляющий, однако опережающее увеличение долга и инвестиций может ограничить дивидендный потенциал компании. 3️⃣ Министерство цифрового развития в 2025 году направило 43,5 млрд ₽ в компанию "Единое видео", связанную с VK : 39,5 млрд ₽ — на развитие национальной видеоплатформы, 4 млрд ₽ — на сервис обмена информацией. VK Видео достиг месячной аудитории 82,8 млн пользователей, обогнав YouTube (65,9 млн). Масштабное госфинансирование снижает риски VK, но зависимость от бюджетных вливаний — неоднозначный сигнал для рыночной оценки компании. 4️⃣ Минфин США продлил до 30 мая лицензию на переговоры о продаже зарубежных активов ЛУКОЙЛа Компания ведёт переговоры о продаже Lukoil International GmbH с американским фондом Carlyle и другими покупателями — финальное одобрение должен дать Минфин США. Лицензия действует с октября 2025 года, после введения санкций против компании. Очередное продление указывает на сложность сделки — неопределённость с зарубежными активами остаётся ключевым риском для акционеров. 5️⃣ Министерство финансов подтвердило: торги по продаже акций Южуралзолото пройдут после майских праздников. Стартовая цена — 32,4 млрд ₽ (залог 20%), РОСИМУЩЕСТВО оценило активы в свыше 160 млрд ₽. Одновременно Челябинский суд подтвердил изъятие около 5 млрд ₽ имущества у бывшего владельца компании Константина Струкова, взыскав также 3,9 млрд ₽ за экологический ущерб. Ускоренная процедура торгов и судебные решения ускоряют финальное отделение прежних собственников от компании — что снижает правовую неопределённость вокруг актива. 6️⃣ Правительство направит около 50 млрд ₽ на субсидирование кредитов для проекта "Танеко" (дочка Татнефти ) по производству ПЭТФ в Нижнекамске. Проект создаёт полный цикл производства синтетических волокон и полимеров, объём поставок вырастет на 450 тыс. тонн в год. Господдержка крупнейшего химического проекта укрепляет диверсификацию Татнефти вне нефтяного сегмента. 7️⃣ СПБ Биржа по итогам 2025 года сократила чистую прибыль по МСФО на 41% — до 627,9 млн ₽ с 1,07 млрд ₽ в 2024 году. Операционные доходы при этом выросли на 3,71% до 4,1 млрд ₽, однако административные расходы выросли на 10,2% до 3,01 млрд ₽. Рост доходов при резком падении прибыли указывает на существенное давление расходов — восстановление прибыльности в краткосрочной перспективе маловероятно. 8️⃣ Московская биржа с 30 апреля назначила Бориса Блохина старшим управляющим директором по продажам и развитию бизнеса — он сменяет Владимира Крекотеня, не переизбранного в совет в декабре 2025 года. Блохин работает в группе с 2013 года, ранее возглавлял направление фондового рынка и цифровых активов. Смена куратора ключевого коммерческого блока может повлиять на стратегию привлечения новых клиентов и развитие продуктовой линейки биржи. Лайкай 👍 комментируй 💬 подписывайся на стратегию автоследования (доходность за последний год +29%) ✅

Учёные не верят государствам ❓👨‍🔬 🚨 Новый тренд, который многие недооценивают Учёные начали массово фактчекать государство. Да, не журналисты — сами исследователи. Согласно данным Medscape, это уже не единичные случаи, а тренд: ➡️ Учёные всё чаще публично опровергают заявления федеральных структур ➡️ Особенно в здравоохранении и науке 📉 Что происходит: Раньше было так: государство → эксперты → общество Теперь: государство → ❗спор с экспертами → хаос в инфополе Причина простая: 📉 Падает доверие к институтам 📈 Растёт скорость распространения информации И учёные вынуждены идти в публичную плоскость, чтобы защищать свою репутацию и данные 🔍 Речь не просто про науку, а слом старой модели доверия 📌 Раньше: истина = официальная позиция 📌 Сейчас: истина = консенсус + проверка + публичная дискуссия 1. 📊 Рост индустрии фактчекинга AI для проверки данных Научные платформы Data-verification сервисы 2. 🧠 Усиление роли экспертов Эксперт = новый инфлюенсер ❗ С репутационным риском ❗ С политическим давлением 3. ⚠️ Волатильность рынков Когда нет единой версии правды: Растёт неопределённость Рынки реагируют быстрее и резче Особенно: 🧬 Сектор здравоохранения (фарма, биотехи, микрофарма) 🌍 ESG 4. 🏛️ Риск для государства Если государству не верят → 📉 Падает эффективность политики 📉 Растёт стоимость ошибок Это уже глобальные риски 🤔 Думаю, что ближайшие 3–5 лет: Появятся публичные рейтинги «достоверности» источников, как в различных рекомендациях по заболеваниям (кардиология, дислипидемия и т.д.) AI-фактчекинг станет стандартом Учёные окончательно выйдут в медиаполе как независимые рупоры 🤝 Спасибо за лайк и подписку. Они мотивируют меня писать чаще, больше. Так я понимаю, что кому то интересен мой материал и анализ, а это делает меня счастливее. Спасибо вам, без всяких если...

Почему так топишь за обвал? Еще и шортишь! Порой люди не верно трактуют мое настроение. Все зависит от того цикла который рисуется. Если бы был сценарий с ростом, я б топил за рост и покупал! Но в данном случае мне видится иная картина по разволновке. И этот вариант демонстрировал очень давно. А летом появились признаки его реализации. А почему не шортить? Мне кто-то скажет что ли спасибо? Нет! У меня нет цели идти против кого-то. Я иду по своему плану. А тут как пойдет. Если по плану, заработаю. За ошибки несу как репутационные так и финансовые риски. Мне не на кого переложить ответственность, поскольку следую только своим убеждениям! Сейчас очень явные признаки того, что рынок может загнуться. К сожалению я это увидел слишком рано, прежде чем многие начинают сейчас это замечать. Отсюда и казалось, что действую против тренда. С локальной точки зрения так и было, несомненно. Были еще нюансы, которые надо было доработать, но об этом напишу детально в следующий раз. Это о работе над ошибками. Может кому-то будет полезно для улучшения своих навыков. Не в первый раз в преддверии кризисов начинал слишком рано действовать, хотя для меня казалось что вовремя. Так было в 2018 через рубль, в 2021 через него же, да и мамба, что перед корой, что перед сво. Циклы показали все. Не суть. Всегда было одно и тоже, куча хейтов, отписок и т.д. А потом… а потом тишина. И в такие моменты нужно иметь огромное терпение и стальные яйца. Когда что-то идет не так, это не значит что ты плохой или чего-то не умеешь. Бывают удачные и неудачные периоды. Важно, в обоих, проводить работу над ошибками, делать выводы. Как однажды в одном интервью, спортсмен сказал: не бывает проигранных или выигранных сезонов, есть один длинный путь и все. Желаю всем терпения, сил и веры в себя. Во всех сферах! 🤝 Иногда хочется больше мыслей выдавать, но я интроверт. Бывает начну писать, потом сотру и все. И прежде чем что то выдать, я часто спрашиваю совета других: как думаешь, стоит ли постить? И даже при положительном ответе, ничего не делаю. Сложно делиться внутренними состояниями.

🗓 Итоги дня: Вниз и вверх Сбер отчитался — рекордная прибыль. Путин с Трампом проговорили полтора часа. Король Британии призвал готовиться к войне с Россией. И куча дивидендных новостей. Давай по порядку. ✋ ЧТО ПРОИЗОШЛО: 🏦 Сбер: рекордная прибыль • Сбербанк в I квартале получил 507,9 млрд рублей чистой прибыли по МСФО против 436 млрд годом ранее. Прогноз был 505 млрд — превысили. Немного, но сам факт. Финансовая машина работает как часы. 📞 Путин и Трамп: полтора часа разговора • Помощник Кремля Ушаков подтвердил: Путин и Трамп провели дружеский и деловой телефонный разговор, который продолжался более 1,5 часов. Говорили о: • Перспектива взаимовыгодных проектов в экономике и энергетике. • Прекращении огня в Иране — Путин поддержал решение Трампа продлить режим. • Украине: Путин предложил прекратить огонь на время празднования Дня Победы в мае. Трамп отреагировал положительно. Трамп верит, что сделка по урегулированию конфликта уже близка. • Покушении на Трампа — Путин осудил. • При этом Путин заявил: Россия достигнет всех целей СВО, но предпочла бы сделать это через переговоры. 🪖 Король Британии: призыв к войне с Россией • Король Карл III призвал правительство США готовиться к войне с Россией и активации статьи 5 НАТО, чтобы защитить Украину и её «самых храбрых людей». Напомнил, что Британия и США вместе сражались в двух мировых войнах, холодной войне и в Афганистане. Последний раз похожее выступление британского монарха было в 1991 году после операции в Персидском заливе. Серьёзное заявление. 🇷🇺 Дивиденды и отчёты 🏦 : чистая прибыль 507,9 млрд рублей — рекорд. 🍏 : выручка выросла на 11,3%, а чистая прибыль упала на 27,6% — до 13,3 млрд рублей. Обороты растут, а зарабатывают меньше. 🏠 (Дом.РФ): чистая прибыль за I квартал выросла почти вдвое — с 15,6 до 28,5 млрд рублей. 🔌 : мораторий на выплату дивидендов будет действовать до 2030 года. Долго и грустно для акционеров. ⛏ (Русолово): выручка выросла на 21%, но убыток увеличился с 3,4 до 5 млрд рублей. 🏭 : убыток 6 млн рублей против прибыли 528 млн годом ранее. Неприятно. 🥂$ABRD (Абрау-Дюрсо): планируют выплатить дивиденды за 2025 год. 🛴$WUSH (Whoosh): рассматривает подключение к экосистемной подписке Wildberries. Интересный ход. 💎 Другие корпоративные новости 🏠 (Самолет): стал антилидером среди девелоперов по строительству жилья с задержкой — до трети всего объёма (1,66 млн кв. м из 4,95 млн). Не лучшая репутация. ✈️ (Аэрофлот): прибыль российских авиакомпаний в 2025 году упала почти вдвое до 31 млрд рублей, а денежный поток стал отрицательным — минус 16 млрд. 🏦 (МКБ): перед присоединением Дальневосточного банка оценка МКБ — 346 млрд рублей. Капитал увеличат на 4,4%. Миноритарии, несогласные с планом, смогут продать акции по 10,35 руб. (на 40% выше текущей рыночной цены). ⛏ (ЮГК): аналитики ожидают рост EBITDA на 27% в 2025 году — до 44 млрд рублей. 💰Иран и нефть • Минфин США заявил, что в рамках операции «Экономический гнев» нацелились на теневую банковскую инфраструктуру Ирана, криптовалюты, теневой флот и сети закупок оружия. Объекты на острове Харг скоро достигнут максимальной вместимости — Иран теряет около 170 млн долларов ежедневного дохода. • ЕС может ужесточить условия выдачи Украине кредита в 90 млрд евро (Bloomberg). То есть деньги дадут, но не просто так. 🇷🇺 Украина и переговоры • Россия готова обратиться к странам Ближнего Востока для содействия в переговорах с Украиной (МИД РФ). 📊 Макроэкономика • Инфляция в РФ с 21 по 27 апреля составила 0,05% (после 0,01% неделей ранее). Годовая замедлилась до 5,62%. Темпы снижаются. • Дивидендная доходность индекса Мосбиржи может превзойти ставку ЦБ в 2027 году (Ведомости). Долгосрочный позитив. • ЦБ вернулся к идее ввести норматив валютной ликвидности (Ведомости). Всем хорошего вечера❤️

ТОП-5 новостей прошедшего дня (29.04.2026) 1️⃣ Индекс Мосбиржи упал до минимума с начала года Индекс Московской биржи 29 апреля упал до минимальной отметки за 2026 год, в 2639 пунктов на 19:00 по мск. Последний раз индекс Мосбиржи достигал такого уровня в середине января. За день индекс сократился на 2,2%, с начала года — сразу на 5,4%. Это особенно удивительно на фоне того, что нефть продолжает штурмовать свои максимумы! Кто-то говорит об очередных продажах нерезидентов, кто-то пугает новой мобилизацией.. Каких-то конкретных новостей мы не видим, но индекс пока продолжает бурить дно. Посмотрим, что будет с ним завтра, и не обновятся ли годовые минимумы вновь. 2️⃣ «Сбер» отчитался за I квартал и ухудшил макропрогнозы Сбербанк заработал 507,9 млрд руб. чистой прибыли по МСФО в январе–марте 2026 года — на 16,5% больше, чем годом ранее. Одновременно финансовый директор Тарас Скворцов ухудшил прогноз по росту ВВП России с 1–1,5% до 0,5–1%, а инфляцию на конец года ожидает на уровне 6–6,5%. По курсу доллара банк дал прогноз 80–85 руб. в III квартале и 85–90 руб. в IV квартале. Отдельно Скворцов допустил выплату дивидендов выше 50% от прибыли, если для этого появится возможность. 3️⃣ Отчеты других компаний: РусГидро, X5, СПБ Биржа, Селигдар Квартальные и годовые результаты опубликовали сразу несколько эмитентов. РусГидро нарастила чистую прибыль по РСБУ в I квартале на 75%, до 23,5 млрд руб. X5 сообщила о падении чистой прибыли по МСФО на 27,6% — до 13,3 млрд руб. за квартал. СПБ Биржа зафиксировала снижение чистой прибыли по итогам 2025 года на 41%, до 627,9 млн руб. «Селигдар» увеличил выручку на 48%, до 87,9 млрд руб., а EBITDA — на 60%, при этом у компании все еще формируется существенный убыток по результатам года из-за переоценки «золотого» долга. 4️⃣ ЦБ ужесточил условия по ипотеке и автокредитам на 3 квартал Банк России ужесточил макропруденциальные лимиты по ипотеке на строящееся и готовое жильё, а также по автокредитам на третий квартал 2026 года. Регулятор зафиксировал, что доля проблемной задолженности в ипотечном портфеле впервые за долгое время выросла до 1%. Мера направлена на ограничение рисков в розничном кредитовании на фоне высокой долговой нагрузки населения. 5️⃣ Мишустин официально запустил бюджетное правило с мая Премьер-министр Михаил Мишустин подписал постановление о возобновлении валютных операций по бюджетному правилу уже с мая — раньше ожидавшегося срока в июле. В это же время цены на нефть продолжают рост на мировых рынках, а всемирный банк допустил рост котировок до $115 до конца года на фоне геополитической напряжённости вокруг Ирана. Россия при этом подтвердила намерение оставаться в ОПЕК+.

Скоро Первомай, Московская биржа одевается в красное Индекс ММВБ потерял более 2,1%, опустившись на уровень 2639 пунктов. Часть инвесторов гадают в причинах такого падения, часть говорит о том, что нужно слушать правительство и делать наоборот. Сегодня министр финансов Антон Силуанов призвал граждан не держать сбережения без движения и использовать финансовые инструменты. По словам Силуанова, деньги без инвестиций теряют ценность, а при размещении начинают приносить доход: «Сегодня вложение дает хорошую добавку в виде процента. Но если более внимательно посмотрим, то у нас есть и совершенно другие направления вложений — это ценные бумаги, акции, облигации, можно вложиться в инвестиционные институты, и эти деньги уже будут работать в экономике». Дров подкинул главный экономист Института Столыпина на инвестиционном форуме ВТБ «РОССИЯ ЗОВЕТ: “В этом году не следует ожидать ни массового снижения зарплат, ни массовой безработицы. Работа будет, и платить за нее тоже будут!” Если говорить серьезно, то позитива на рынке не было очень давно, а затянувшийся боковик говорил о большой вероятности снижения, которое и произошло. К сожалению, позитива на горизонте не предвидится и дальнейшее снижение более чем вероятно и это всё на фоне снижающейся ставки ЦБ. Индекс обновил минимумы с декабря 2025 года. Банки продолжают понижать ставки по вкладам, так средняя ставка по вкладам на 3 месяца в 20 крупнейших банках по объему депозитов физлиц на 29 апреля составила 13,56%. По полугодовым вкладам - 13%, по вкладам на год - 12,23%, по вкладу на 1,5 года - 11,25%, по двухлетнему - 11,06%, по трехлетнему - 10,82%. Как сладко выглядят облигации в портфеле, которые приносят доходность выше 18% годовых, надеюсь у Вас так же. Вышли данные по инфляции, которая с 21 по 27 апреля составила 0,05% после 0,01% неделей ранее. Годовая инфляция в РФ на 27 апреля замедлилась до 5,62%. С начала месяца рост цен к 27 апреля составил 0,23%, с начала года - 3,21%. Вместе с инфляцией снижается и ВВП. ВВП России в марте вырос на 1,8% г/г после снижения на 1,1% в феврале и на 1,8% в январе, по итогам первого квартала ВВП снизился на 0,3%. Не можешь сделать допку, сделай конвертацию! ВТБ стал первым на рынке банком, осуществившим конвертацию привилегированных акций в обыкновенные акции который сегодня успешно разместил 6,3 млрд штук обыкновенных акций. В результате данной процедуры было погашено 21,4 трлн привилегированных акций первого типа и 3,1 трлн привилегированных акций второго типа. После конвертации общее количество обыкновенных акций ВТБ составляет 12,9 млрд штук с номинальной стоимостью 50 рублей каждая. Всё как мы любим! Народный банк, народные допки, народная конвертация! В моменте бумаги теряли более 5%. По итогу дня бумаги потеряли 1,62%. Завтра не жду позитива, ожидаю, что снижение продолжится, может не так интенсивно, но вектор движения ясен, при этом не перестаю покупать бумаги хороших компаний, т.е. бумаги компаний с хорошим финансовым отчетом и низкой долговой нагрузкой, считаю, что сейчас самое время для инвестиций в долгосрок, но это не точно. #инвестиции

Длинные ОФЗ: интерес есть, но праздника пока нет Кратко: Аукционы ОФЗ прошли без особого энтузиазма: спрос скромный, длинный конец кривой остыл после осторожного снижения ставки и жёсткой риторики ЦБ. Но инфляция остаётся спокойной, а слабые корпоративные прибыли намекают, что условия надо смягчать. Подробно: Аукционы сегодня ожидаемо прошли слабо. Минфин занял всего 122,1 млрд руб.: — 34,2 млрд руб. в ОФЗ 26238 — 87,9 млрд руб. в ОФЗ 26218 При этом совокупный спрос был около 158 млрд руб., то есть Минфин забрал значительную часть заявок, но сам спрос был довольно скромным. Причина понятна: после снижения ставки всего на 0,5 п.п. и довольно жёсткой пресс-конференции интерес к длинному концу кривой заметно охладился. Особенно после пояснения ЦБ, что на столе фактически были только два варианта: пауза или −0,5 п.п. Рынок рассчитывал на более бодрый цикл снижения, а ему аккуратно напомнили что спешить не будут. При этом недельная инфляция выглядит вполне спокойно: +0,05% за неделю. Это уже не около нуля, как двумя неделями ранее (рис 1), но всё ещё низкий недельный темп. То есть картина получается немного двойственная: текущие данные по инфляции дают рынку надежду, но риторика ЦБ эту надежду аккуратно ставит на поводок. Снижение ставки продолжается, просто не в режиме «все в длинные ОФЗ, срочно, без смс и регистрации». Но есть и обратная сторона картины. Если посмотреть по финрезультатам компаний за январь–февраль, то мы увидим, что экономике не просто из-за высокой ставки. Сальдированная прибыль организаций до налогообложения составила 3,35 трлн руб., это всего 66,9% к январю–февралю прошлого года. Общая прибыль снизилась на 28,4%, до 5,44 трлн руб., а доля прибыльных организаций уменьшилась с 68,1% до 63,1% То есть ЦБ за то чтобы снижать ставку аккуратно и с паузами, потому что риски есть, инфляционные ожидания высокие, на вклады меньше несут (рост за счёт капитализации процентов), а корпоративные прибыли намекают, что нет пауза тут не вариант, слишком долго держать экономику на жёстком денежном поводке тоже небезопасно. Если выбирать между инфляцией и рецессией, власть почти всегда выберет не допустить рецессию. Потому что высокая инфляция неприятна, но с ней можно жить через индексации, тарифы, бюджетные настройки и постепенное охлаждение под общее бурчание общества. А рецессия — это уже падение прибыли, инвестиций, занятости, налоговых поступлений (это самое больное) и, как следствие, рост социального напряжения. Для государства это гораздо более токсичный сценарий. Поэтому пока базовая логика остаётся прежней: ставку будут снижать осторожно, а длинные ОФЗ остаются интересным инструментом на сценарий дальнейшего смягчения ДКП — до тех пор, пока мы не увидим рисков повторного инфляционного разгона. Если такая история начнётся, длину в стратегии надо будет сокращать. Ну а пока таких сигналов нет — логика постепенного наращивания длины сохраняется. — Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Рынок мертв? Мне ни раз писали тут, как я могу писать аналитику или делиться мыслями, если мой портфель «до 10к», но показатель ли это на самом деле? 👉На рынок я пришел еще в 2020 году, когда любые «закиданные» деньги имели свойство расти, ибо экономика развивалась, ключевые ставки были куда ниже сегодняшних и на рынке действительно было много интересных историй роста, и речь не только про отечественный рынок, но тогда был доступен и зарубежный. А на фондовом рынке тогда были еще и нерезиденты, которые способствовали росту. Пик моего портфеля приходился на 2023 год, когда после падения 2022, на рынке был «так сказать отскок», и заходя после сильного падения постепенно с середины 2022 года, хотелось урвать кусочек своего пирога. 🗓️ На текущий день на рынке я около 6 лет и могу смело заявить - опыт я получил дикий за всё это время, как и понимание как тут всё устроено, а если говорить точнее, то понимание - что никто вам тут ничего не должен и фондовый рынок это лишь часть диверсификации «возможных ваших источников доходов». Как и понимание, что гарантий тут действительно нет, как и понимание, что масса может быть инструментом акул, как бы грубо это не звучало, ибо логика не всегда тут имеет место быть. В 2023 году, видя предпосылки к будущим высоким ключевым ставкам, и осложнения на внешнем и внутреннем фоне по ряду «моментов» я вывел всё что тут у меня было, и вложился в «сельскую ипотеку под 3%» и не прогадал, ибо на текущий день я обошел и инфляцию и явно заработал больше, чем сидел бы в акциях. Чуть позже были еще свободные средства и я просто обновил себе машину, взяв в салоне того же китайца в середине 2024 года (если кому интересно, Джили Монжаро), и не пожалел, ибо новый сейчас он дороже (спасибо утилю), тогда цены были по 4,1-4,2, нежели сейчас 4,8-4,9, а с немцами я наигрался и наобслуживался, сейчас по итогу я просто езжу и не парюсь с обслугой, ТО и на этом всё. Тут речь скорее про хотелку, финансовой выгоды тут никакой нет, тут речь про выбор «вложиться куда-то и что-то себе подарить». Есть часть средств в тех же облигах у другого брокера (там не так много денег, но покупал я всё без комиссии, и на купонную доходность продолжаю дальше покупать). Верю ли я в наш рынок? Более правильно было бы сказать, что когда-то всё отрастет и в это я верю, вопрос лишь сколько уйдет на это времени [год, два, пять или более] и какая к тому времени вообще будет капитализация рынка - большой большой вопрос. Благодаря рынку я понял, что жить надо и в реальности и не забывать про покупки здесь и про логические решения, никто не отменял коммерческие помещения и сдачу в аренду (как минимум «тело помещения» не так сильно падает как акции на геополитике и ключевой ставке), никто не отменял небольшими суммами те же депозиты, явно лучше чем просто держать под подушкой, ну и я сильно недооценивал облигации, которые действительно имеют место быть и должны быть в вашем портфеле, в идеале микс корпоративных и тех же государственных. 📊Ну а на днях , в своей любимой стратегии я окончательно вышел из акций, и раскидал денежные средства по различным фондам, состоящим из «различных облиг» и не прогадал, рынок вы и сами видите. 💼 Почитать если аналитиков, то они отдают предпочтение всегда крупным голубым фишкам, как , , , , и тот же . ⏳Оно может и имеет всё логику, но рынок акций, будем честны, это уже действительно история вдолгую, при этом не на последние деньги и явно не про доход здесь и сейчас. Отношение к фондовому рынку, к сожалению, подорвано и «туча негатива» в экономике это лишь подтверждает, если говорить о перспективах. Не забывайте просто жить, ибо жизнь за пределами рынка продолжается и там тоже много интересных идей, который на длинной дистанции явно не хуже, и помните, фондовый рынок это лишь один из инструментов диверсификации ваших денежных средств, и это не только про акции. Всем терпения и удачи. Тучи сгущаются.

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 10 месяцев и 16 дней ⚡️ Доходность: 10,22% 📈 Размер портфеля: 1 833 355,48 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 💼 Пока российский рынок пребывает в состоянии апатии, а индекс Мосбиржи обновляет минимумы с декабря 2025 года, я придерживаюсь своей стратегии. 📉 Что происходит с рынком? С момента решения ЦБ по ставке потерял уже 4,4% и сейчас мы целимся в более сильный уровень — 2600 пунктов. Ставку снижают медленнее, чем ждал рынок, геополитического позитива нет, а высокие цены на нефть нивелируются атаками на инфраструктуру. На Альфа-Саммите Эльвира Набиуллина озвучила прогноз: снижение средней ставки до 8–10% к 2027 году. Период жесткой монетарной политики не будет вечным, это лишь определенная фаза цикла. Именно сейчас открывается окно возможностей для формирования долгосрочного фундамента портфеля по привлекательным ценам. Что я собственно и делаю. Как и планировал, на этой неделе расширил валютную часть облигаций. Докупил облигации ОК РУСАЛ БО-05 [0,61% в портфеле] в юанях. Это тактическое добавление в портфель. Купонная доходность: внушительные 8% (в валюте!). Дата погашения: июль 2027 года. 💰 Приятная часть недели, пришли дивиденды от Новатэка. Согласно стратегии сложного процента, я сразу реинвестировал их обратно в ту же бумагу. Почему я продолжаю верить в компанию даже сейчас? Посмотрите на операционные результаты за I квартал: Добыча газа: 22,03 млрд куб. м (+3,2% г/г). Жидкие углеводороды: 3,62 млн т (+4% г/г). Бизнес растет операционно, несмотря на все внешние сложности. Текущая див. доходность 7,86% и исторический рост выплат (11,5% за 5 лет) делают компанию отличным долгосрочным активом. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 Как ваше эмоциональное состояние на таком рынке? 1️⃣ Полная апатия, перестал(а) заглядывать в терминал. 2️⃣ Радуюсь низким ценам и продолжаю аккуратно покупать. 3️⃣ Все продал(а) и сижу в кэше/депозитах до лучших времен. Пишите в комментариях! 👇